Основатели fintech-компаний и инноваторы
Новые и растущие компании, разрабатывающие платежные решения, сервисы информации о счете, инициирования платежей, цифровые кошельки, электронные деньги или криптоактивные продукты для рынка Великобритании.
Великобритания · сопровождение авторизации FCA
Платежи, электронные деньги и криптоактивы
Профессиональный регуляторный консалтинг и комплексное сопровождение заявлений для компаний, которым требуется подходящий маршрут авторизации или регистрации в Великобритании.
Мы сопровождаем основателей и действующие компании от первоначальной идеи, анализа бизнес-модели и регуляторного периметра до подготовки заявления, поддержки при подаче, структурированных ответов в ходе регуляторного рассмотрения и готовности к финальному решению регулятора.
Запросить первичную консультацию
Для кого предназначена эта услуга
Поставщики платежных услуг
Компании, планирующие денежные переводы, эквайринг, инициирование платежей, услуги информации о счете или иные регулируемые платежные услуги.
Эмитенты электронных денег и цифровые кошельки
Компании, выпускающие хранимую денежную стоимость, управляющие кошельками или совмещающие выпуск электронных денег с платежными услугами.
Криптоактивные и гибридные модели
Криптоактивные биржи, провайдеры кастодиальных кошельков, модели, связанные со стейблкоинами, и компании, объединяющие цифровые активы с платежами или электронными деньгами.
Выбор корректного регуляторного маршрута
Маршрут платежного учреждения
Подходящий маршрут может предусматривать авторизованное платежное учреждение, малое платежное учреждение, зарегистрированного поставщика услуг информации о счете или иную структуру разрешений в зависимости от предлагаемых услуг и операционной модели.
Маршрут учреждения электронных денег
Мы оцениваем, указывает ли планируемая деятельность на авторизованное EMI или малое EMI, с учетом выпуска электронных денег, платежных услуг, масштаба, safeguarding, корпоративного управления и капитала.
Регуляторный маршрут для криптоактивов
Маршрут зависит от точных видов криптоактивной деятельности, связи с Великобританией и применимых сроков регулирования. Могут быть актуальны регистрация, авторизация или дополнительные регулируемые разрешения.
Комбинированные и гибридные структуры
Когда платежи, электронные деньги и криптоактивная деятельность пересекаются, мы картируем каждый клиентский путь, движение средств, аутсорсинговую функцию и предполагаемое разрешение до определения стратегии подачи заявления.
Корректный маршрут нельзя определить только по названию бизнеса.
Он зависит от продуктов, договорных отношений, клиентского пути, денежных потоков,
географии, технологии и операционных обязанностей.
Что включает эта услуга
Анализ бизнес-модели и регуляторного периметра
Анализ услуг, договорной структуры, клиентского пути, потоков средств и потенциально регулируемых видов деятельности.
Стратегия авторизации и регистрации
Определение вероятного маршрута, разрешений, регистраций, ограничений и последовательности подачи заявления.
Предзаявительная готовность и gap-анализ
Оценка планируемой операционной модели на соответствие регуляторным ожиданиям с практическими приоритетами устранения недостатков до подачи.
Планирование и подготовка пакета заявления
Сопровождение по программе операций, бизнес-плану, политикам, финансовым материалам, формам и подтверждающим доказательствам.
Корпоративное управление, контролеры и ключевые лица
Проверка структуры владения, квалифицируемых долей участия, управления, обязанностей, компетентности, добросовестности и надлежащей репутации.
AML, CTF и система противодействия финансовым преступлениям
Сопровождение по общефирменной оценке рисков, customer due diligence, санкциям, мониторингу, отчетности и модели MLRO.
Safeguarding, капитал и финансовая модель
Разработка логики safeguarding, механизмов сверки, анализа капитала, предпосылок wind-down и финансовых прогнозов.
Технологии, аутсорсинг и устойчивость
Анализ информационной безопасности, системной архитектуры, аутсорсинга, надзора за третьими сторонами и операционной устойчивости.
Подача и сопровождение регуляторного рассмотрения
Финальная проверка комплектности, координация подачи и поддержка с ясными ответами на вопросы регулятора, основанными на доказательствах.
Решение и готовность после авторизации
Подготовка к условиям, операционному запуску, отчетности, календарям управления и текущим комплаенс-обязательствам.
Профессиональный процесс
Первичная консультация
Мы определяем ваши цели, планируемые виды деятельности, структуру владения, присутствие в Великобритании, сроки и текущий уровень готовности.
Анализ регуляторного маршрута и объема
Мы картируем регуляторный периметр и определяем вероятную стратегию авторизации, регистрации и разрешений.
Оценка пробелов и проектный план
Мы выявляем недостающих специалистов, системы, контроли, документацию и доказательства и преобразуем выводы в практический рабочий план.
Документация и операционная рамка
Мы поддерживаем подготовку документов заявления, политик, финансовых моделей, механизмов управления и контрольных рамок.
Подача и взаимодействие с регулятором
Мы поддерживаем финальные проверки перед подачей и организуем профессиональные ответы, доказательства и обновления в ходе рассмотрения регулятором.
Финальное решение и операционная готовность
Мы помогаем бизнесу подготовиться к решению регулятора, возможным условиям и переходу к текущей регулируемой деятельности.
Ключевые направления работы по заявлению
Программа операций
Продукты, разрешения, клиентские пути и операционные обязанности.
Бизнес-план и финансовые прогнозы
Коммерческие предпосылки, капитал, ресурсы, стресс-сценарии и устойчивость.
Safeguarding и сверка
Картирование клиентских средств, метод safeguarding, счета и эскалация.
Корпоративное управление и контролеры
Владение, директора, обязанности, комитеты и надзор.
Готовность AML, CTF и MLRO
Due diligence, screening, мониторинг, отчетность, обучение и ответственность.
Система управления рисками и комплаенса
Мониторинг, комплаенс-тестирование, нарушения, жалобы и assurance.
Технологии и аутсорсинг
Системы, киберконтроли, аутсорсинговые услуги и надзор за третьими сторонами.
Коммуникации с клиентами и conduct
Условия, раскрытия, жалобы, продвижение и Consumer Duty, где применимо.
Планирование перехода для криптоактивов
Текущая позиция, будущие потребности, переходные сроки и связанные разрешения.
Запуск и текущие обязательства
Отчетность, календари управления, мониторинг и управление изменениями.
Стоимость услуги
СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ
Профессиональный гонорар на основе объема работ
Каждое заявление отличается. После первичной консультации мы предоставляем ясный объем работ и коммерческое предложение по гонорару на основе регуляторного маршрута, бизнес-модели, имеющейся документации, операционной готовности и необходимой помощи. Согласованный гонорар подтверждается до начала работ, без скрытых платежей.
Почему клиенты доверяют Константину
Регуляторная грамотность
Глубокое понимание платежей, электронных денег, криптоактивов, AML, корпоративного управления и трансграничных структур.
Трансграничная перспектива
Практический анализ международного владения, аутсорсинга, банковского обслуживания, технологий и клиентских моделей.
Тщательная подготовка
Структурированные рабочие планы, последовательная документация и доказательства, разработанные для предвосхищения вопросов и сокращения предотвратимых задержек.
Практическое управление проектом
Ясная коммуникация, определенные обязанности и дисциплинированное продвижение от первоначальной идеи до регуляторного решения.
Часто задаваемые вопросы
Нужна ли мне авторизация или регистрация FCA?
Это зависит от видов деятельности, договорных отношений, клиентского пути, потоков средств или активов, географии, а также от применимости исключения или освобождения. Поэтому анализ регуляторного периметра является первым содержательным этапом.
В чем разница между платежным учреждением и учреждением электронных денег?
Платежное учреждение предоставляет регулируемые платежные услуги. Учреждение электронных денег выпускает электронные деньги и также может предоставлять платежные услуги. Корректный маршрут зависит от фактического продукта и движения средств, а не от терминологии, используемой в бизнес-плане.
Как рассматриваются криптоактивные бизнесы?
Подход зависит от точных видов деятельности, связи с Великобританией и применимых сроков регулирования. Могут быть актуальны регистрация, авторизация, платежные разрешения или разрешения в сфере электронных денег либо комбинация маршрутов.
Можете ли вы гарантировать одобрение заявления?
Ни один консультант не может гарантировать регуляторное решение. Одобрение зависит от заявителя, его сотрудников, структуры владения, финансовых ресурсов, бизнес-модели, систем, контролей и доказательств.
Что происходит после первичной консультации?
Мы анализируем бизнес-модель и доступные материалы, определяем вероятный маршрут и основные пробелы, а также предоставляем предлагаемый объем работ, рабочий план, распределение обязанностей, перечень документов и профессиональный гонорар.
Готовы сделать следующий шаг?
Начните со структурированного анализа вашей бизнес-модели, регуляторного маршрута и текущего уровня готовности заявления.
Regulatory Intelligence является независимой консультационной услугой и не является
частью Financial Conduct Authority, не одобрена им и не аффилирована с ним.
Мы не размещаем официальную символику или знаки регулятора и не можем гарантировать
авторизацию или регистрацию. Финальные решения остаются исключительно за соответствующим
регулятором. Консультационное сопровождение не заменяет должным образом квалифицированную
юридическую консультацию в Великобритании, когда требуются юридические услуги.