Финтех құрылтайшылары мен инноваторлары
Ұлыбритания нарығына арналған төлем, шот ақпараты, төлемді бастамалау, цифрлық әмиян, электрондық ақша немесе криптоактив ұсыныстарын әзірлейтін жаңа және өсіп келе жатқан бизнес.
Ұлыбритания · FCA авторизациясы бойынша қолдау
Төлемдер, электрондық ақша және крипто
Тиісті Ұлыбритания авторизациясы немесе тіркеу бағытын алуға ұмтылатын бизнес үшін кәсіби реттеушілік консалтинг және өтінімді басынан аяғына дейін сүйемелдеу.
Біз құрылтайшылар мен қалыптасқан компанияларға бастапқы идеядан, бизнес-модельді талдаудан және реттеушілік периметрді бағалаудан бастап өтінімді дайындау, тапсыруды сүйемелдеу, реттеушінің қарауы кезінде құрылымдалған жауаптар әзірлеу және реттеушінің түпкілікті шешіміне дайын болуға дейін қолдау көрсетеміз.
Бастапқы консультация сұрау
Бұл қызмет кімдерге арналған
Төлем қызметтерін жеткізушілер
Ақша аударымдарын, эквайрингті, төлемді бастамалауды, шот ақпараты қызметтерін немесе өзге де реттелетін төлем қызметтерін жоспарлап отырған компаниялар.
Электрондық ақша эмитенттері және цифрлық әмияндар
Сақталған ақшалай құнды шығаратын, әмияндарды басқаратын немесе электрондық ақша шығаруды төлем қызметтерімен біріктіретін бизнес.
Криптоактив және гибридті модельдер
Криптоактив биржалары, кастодиандық әмиян бизнесі, стейблкоинмен байланысты модельдер және цифрлық активтерді төлемдермен немесе электрондық ақшамен біріктіретін компаниялар.
Дұрыс реттеушілік бағытты таңдау
Төлем мекемесі бағыты
Тиісті бағыт ұсынылатын қызметтер мен операциялық модельге қарай авторизацияланған төлем мекемесін, шағын төлем мекемесін, тіркелген шот ақпараты қызметін жеткізушіні немесе басқа рұқсаттар құрылымын қамтуы мүмкін.
Электрондық ақша мекемесі бағыты
Біз ұсынылған қызметтің авторизацияланған EMI немесе шағын EMI бағытына сәйкес келетінін электрондық ақша шығару, төлем қызметтері, ауқым, клиент қаражатын қорғау, басқару және капитал тұрғысынан бағалаймыз.
Криптоактивтер бойынша реттеушілік бағыт
Бағыт нақты криптоактив қызметіне, Ұлыбританиямен байланысқа және қолданылатын реттеушілік мерзімдерге байланысты. Тіркеу, авторизация немесе қосымша реттелетін рұқсаттар өзекті болуы мүмкін.
Біріктірілген және гибридті құрылымдар
Төлемдер, электрондық ақша және криптоактив қызметтері қабаттасқан жағдайда, өтінім стратегиясын бекітпес бұрын әрбір клиент жолын, қаражат ағынын, аутсорсингке берілген функцияны және ұсынылатын рұқсатты картаға түсіреміз.
Дұрыс бағытты тек бизнес атауына қарап анықтау мүмкін емес. Ол өнімдерге, шарттық қатынастарға, клиент жолына, ақша ағындарына, географияға, технологияға және операциялық жауапкершіліктерге байланысты.
Бұл қызметке не кіреді
Бизнес-модельді және реттеушілік периметрді талдау
Қызметтерді, шарттық құрылымды, клиент жолын, қаражат ағындарын және ықтимал реттелетін қызмет түрлерін талдау.
Авторизация және тіркеу стратегиясы
Ықтимал бағытты, рұқсаттарды, тіркеулерді, шектеулерді және өтінім беру реттілігін анықтау.
Өтінім алдындағы дайындық және олқылықтарды талдау
Ұсынылатын операцияны реттеушілік күтулерге қатысты бағалау және өтінім беруге дейінгі практикалық түзету басымдықтарын айқындау.
Өтінім пакетін жоспарлау және дайындау
Операциялар бағдарламасы, бизнес-жоспар, саясаттар, қаржылық материалдар, нысандар және растайтын дәлелдемелер бойынша қолдау.
Басқару, бақылаушылар және негізгі тұлғалар
Меншік құрылымын, елеулі қатысу үлестерін, басқаруды, жауапкершіліктерді, құзыреттілікті, жарамдылық пен адалдықты қарау.
AML, CTF және қаржылық қылмысқа қарсы іс-қимыл жүйесі
Бизнес бойынша тәуекелді бағалау, клиентті тиісінше тексеру, санкциялар, мониторинг, есептілік және MLRO жүйесі бойынша қолдау.
Клиент қаражатын қорғау, капитал және қаржылық модель
Қорғау логикасын, салыстырып тексеру тәртібін, капитал талдауын, қызметті тоқтату жорамалдарын және қаржылық болжамдарды әзірлеу.
Технология, аутсорсинг және орнықтылық
Ақпараттық қауіпсіздікті, жүйе архитектурасын, аутсорсингті, үшінші тұлғаларды қадағалауды және операциялық орнықтылықты қарау.
Өтінімді тапсыру және реттеушілік қарауды сүйемелдеу
Толықтығын түпкілікті тексеру, тапсыруды үйлестіру және реттеушінің сұрақтарына нақты, дәлелге негізделген жауаптар дайындауда қолдау.
Шешім және авторизациядан кейінгі дайындық
Шарттарға, операциялық іске қосуға, есептілікке, басқару күнтізбелеріне және үздіксіз комплаенс міндеттемелеріне дайындық.
Кәсіби процесс
Бастапқы консультация
Біз сіздің мақсаттарыңызды, ұсынылатын қызметтерді, меншік құрылымын, Ұлыбританиядағы қатысуыңызды, мерзімдеріңізді және ағымдағы дайындық деңгейіңізді анықтаймыз.
Реттеушілік бағыт пен қолданылу аясын талдау
Біз реттеушілік периметрді картаға түсіріп, ықтимал авторизация, тіркеу және рұқсаттар стратегиясын айқындаймыз.
Олқылықтарды бағалау және жоба жоспары
Жетіспейтін адамдарды, жүйелерді, бақылауларды, құжаттаманы және дәлелдемелерді анықтап, қорытындыларды практикалық жұмыс жоспарына айналдырамыз.
Құжаттама және операциялық негіз
Өтінім құжаттарын, саясаттарды, қаржылық модельдерді, басқару тетіктерін және бақылау жүйелерін дайындауды қолдаймыз.
Өтінімді тапсыру және реттеушімен өзара іс-қимыл
Біз түпкілікті тапсыру тексерулерін қолдаймыз және реттеушінің қарауы кезінде кәсіби жауаптарды, дәлелдемелерді және жаңартуларды ұйымдастырамыз.
Түпкілікті шешім және операциялық дайындық
Біз бизнеске реттеушінің шешіміне, ықтимал шарттарға және үздіксіз реттелетін операцияларға көшуге дайындалуға көмектесеміз.
Өтінім бойынша негізгі жұмыс бағыттары
Операциялар бағдарламасы
Өнімдер, рұқсаттар, клиент жолдары және операциялық жауапкершіліктер.
Бизнес-жоспар және қаржылық болжамдар
Коммерциялық жорамалдар, капитал, ресурстар, стресс-сценарийлер және тұрақтылық.
Клиент қаражатын қорғау және салыстырып тексеру
Клиент қаражатын картаға түсіру, қорғау әдісі, шоттар және эскалация.
Басқару және бақылаушылар
Меншік, директорлар, жауапкершіліктер, комитеттер және қадағалау.
AML, CTF және MLRO дайындығы
Тиісінше тексеру, скрининг, мониторинг, есептілік, оқыту және жауапкершілік.
Тәуекел және комплаенс жүйесі
Мониторинг, комплаенс-тестілеу, бұзушылықтар, шағымдар және сенімділік.
Технология және аутсорсинг
Жүйелер, кибербақылаулар, аутсорсинг қызметтері және үшінші тұлғаларды қадағалау.
Клиентпен коммуникациялар және мінез-құлық талаптары
Шарттар, ақпаратты ашу, шағымдар, промоциялар және қолданылатын жағдайда Consumer Duty.
Криптоактивтерге қатысты өтпелі жоспарлау
Ағымдағы ұстаным, болашақ қажеттіліктер, өтпелі мерзімдер және байланысты рұқсаттар.
Іске қосу және үздіксіз міндеттемелер
Есептілік, басқару күнтізбелері, мониторинг және өзгерістерді басқару.
Қызмет ақысы
БІЗБЕН БАЙЛАНЫСЫҢЫЗ
Қолданылу аясына негізделген кәсіби ақы
Әрбір өтінім әртүрлі. Бастапқы консультациядан кейін біз реттеушілік бағытқа, бизнес-модельге, қолда бар құжаттамаға, операциялық дайындыққа және талап етілетін көмекке негізделген нақты жұмыс аясын және ақы ұсынысын береміз. Келісілген ақы жұмыс басталғанға дейін расталады, жасырын төлемдер болмайды.
Клиенттер неге Konstantin-ге сенеді
Реттеушілік сауаттылық
Төлемдер, электрондық ақша, криптоактивтер, AML, басқару және трансшекаралық құрылымдар бойынша егжей-тегжейлі түсінік.
Трансшекаралық көзқарас
Халықаралық меншік құрылымын, аутсорсингті, банкингті, технологияны және клиенттік модельдерді практикалық талдау.
Мұқият дайындық
Сұрақтарды алдын ала ескеруге және болдырмауға болатын кідірістерді азайтуға арналған құрылымдалған жұмыс жоспарлары, үйлесімді құжаттама және дәлелдемелер.
Практикалық жоба басқару
Бастапқы идеядан реттеушілік шешімге дейін айқын коммуникация, нақты жауапкершіліктер және тәртіпті ілгерілеу.
Жиі қойылатын сұрақтар
Маған FCA авторизациясы немесе тіркеуі қажет пе?
Бұл қызмет түрлеріне, шарттық қатынастарға, клиент жолына, қаражат немесе актив ағындарына, географияға және алып тастау немесе босату қолданылатынына байланысты. Сондықтан реттеушілік периметрді талдау бірінші мазмұнды кезең болып табылады.
Төлем мекемесі мен электрондық ақша мекемесінің айырмашылығы неде?
Төлем мекемесі реттелетін төлем қызметтерін ұсынады. Электрондық ақша мекемесі электрондық ақша шығарады және төлем қызметтерін де ұсына алады. Дұрыс бағыт бизнес-жоспарда қолданылған терминологияға емес, нақты өнім мен қаражат ағынына байланысты.
Криптоактив бизнесі қалай қарастырылады?
Қарау тәртібі нақты қызметтерге, Ұлыбританиямен байланысқа және қолданылатын реттеушілік мерзімдерге байланысты. Тіркеу, авторизация, төлем немесе электрондық ақша рұқсаттары не бағыттардың комбинациясы өзекті болуы мүмкін.
Өтінімнің мақұлданатынына кепілдік бере аласыз ба?
Ешбір консультант реттеушінің шешіміне кепілдік бере алмайды. Мақұлдау өтініш берушіге, оның адамдарына, меншік құрылымына, қаржылық ресурстарына, бизнес-моделіне, жүйелеріне, бақылауларына және дәлелдемелеріне байланысты.
Бастапқы консультациядан кейін не болады?
Біз бизнес-модельді және қолжетімді материалдарды қараймыз, ықтимал бағытты және негізгі олқылықтарды анықтаймыз, сондай-ақ ұсынылатын қолданылу аясын, жұмыс жоспарын, жауапкершіліктерді, құжаттар тізімін және кәсіби ақыны ұсынамыз.
Келесі қадамға дайынсыз ба?
Бизнес-модельіңізді, реттеушілік бағытыңызды және өтінімге ағымдағы дайындық деңгейіңізді құрылымдалған талдаудан бастаңыз.
Regulatory Intelligence — тәуелсіз консалтинг қызметі және Financial Conduct Authority құрамына кірмейді, оның мақұлдауына ие емес әрі онымен аффилиирленбеген. Біз реттеушінің ресми брендингін немесе айырым белгілерін көрсетпейміз және авторизацияға немесе тіркеуге кепілдік бере алмаймыз. Түпкілікті шешімдер тек тиісті реттеушінің құзыретінде қалады. Консультациялық қолдау заң қызметтері қажет болған жағдайда тиісті біліктілігі бар Ұлыбритания заңгерлік кеңесін алмастырмайды.