Қаржылық кеңесшілер және жоспарлау фирмалары
Бөлшек клиенттерге жеке ұсынымдар, инвестициялық кеңес, қаржылық жоспарлау немесе соған байланысты мәмілелерді ұйымдастыру қызметтерін көрсететін бизнес.
Ұлыбритания · FCA авторизациясы бойынша қолдау
Тұтынушылық инвестициялық фирмаларға арналған Ұлыбритания авторизациясы
Ұлыбританияда инвестициялық кеңес, дистрибуция, платформалар, портфельді басқару немесе өзге тұтынушылық инвестициялық қызметтер көрсететін фирмалар үшін кәсіби реттеушілік консалтинг және өтінім беру процесін толық қолдау.
Біз құрылтайшыларға және қалыптасқан бизнеске дұрыс FCA рұқсаттарын, инвестиция түрлерін, клиент санаттарын және операциялық модельді анықтауға, кейін толық әрі сенімді авторизация өтінімі үшін қажет басқару, қаржылық ресурстар, жүйелер, саясаттар және дәлелдемелерді дайындауға көмектесеміз.
Бастапқы консультация сұрау
Бұл қызмет кімдерге арналған
Әл-ауқатты басқарушылар және қор брокерлері
Тұтынушыларға және өзге клиенттерге кеңес, ұйымдастыру, орындау, дискрециялық портфельді басқару немесе қор брокерлік қызметтерін біріктіріп көрсететін фирмалар.
Инвестициялық платформалар және цифрлық делдалдар
Онлайн платформалар, инвестициялық маркетплейстер, модельдік портфель қызметтері және тұтынушының инвестициялық жолын жеңілдететін технологияға негізделген бизнес.
SIPP операторлары және зейнетақы-инвестициялық бизнес
Өзін-өзі инвестициялайтын жеке зейнетақыларды басқаратын немесе зейнетақы құрылымдары мен зейнетақы активтерімен байланысты инвестициялық қызметті қолдайтын бизнес.
Краудфандинг және peer-to-peer модельдері
Маршрутқа тән рұқсаттарды, бақылауларды және ашып көрсетулерді қажет ететін инвестициялық краудфандинг, қарызға негізделген краудфандинг және гибридті модельдер.
Дискрециялық басқарушылар және гибридті бөлшек фирмалар
Жеке мандаттарды басқаратын немесе портфельді басқару, кеңес беру, дистрибуция, кастоди, орындау және аутсорсинг қызметтерін біріктіретін фирмалар.
Әдетте қамтылатын қызметтер мен рұқсаттар
Инвестициялар бойынша кеңес беру
Жеке ұсынымдар немесе өзге реттелетін инвестициялық кеңес тиісті инвестициялар мен клиент түрлерін қамтитын рұқсатты талап етуі мүмкін.
Зейнетақыны аудару және opt-out бойынша кеңес
Ұсыныс зейнетақыны аудару немесе зейнетақыдан бас тарту бойынша кеңесті қамтыса, арнайы рұқсат, құзыреттілік және бақылау талаптары қолданылуы мүмкін.
Инвестициялар бойынша мәмілелерді ұйымдастыру
Бұл клиент пен басқа тарап арасындағы нақты инвестициялық мәміленің жасалуына әкелетін ұйымдастыру шараларын қамтуы мүмкін.
Мәмілелерге бағытталған ұйымдастыру шараларын жасау
Инвестициялық мәмілелерді жеңілдететін кеңірек немесе үздіксіз ұйымдастырулар жеке ұйымдастыру рұқсатын талап етуі мүмкін.
Агент ретінде инвестициялармен мәміле жасау
Клиенттер үшін жүзеге асырылатын орындау, жазылу немесе сату қызметі тиісті инвестициялар бойынша агент ретінде мәміле жасауға рұқсатты талап етуі мүмкін.
Принципал ретінде инвестициялармен мәміле жасау
Фирманың өз есебінен инвестицияларды сатып алуы, сатуы, жазылуы немесе андеррайтингі реттеушілік периметр мен рұқсаттарды мұқият талдауды талап етеді.
Инвестицияларды басқару
Дискрециялық портфельді басқару әдетте тиісті мандаттар мен бақылаулармен қолдау тапқан инвестицияларды басқару рұқсатын талап етеді.
Инвестицияларды сақтау және әкімшілендіру
Клиент активтерін ұстау немесе әкімшілендіру кастодиға қатысты рұқсатты және үйлесімді клиент активтерін бақылау жүйесін талап етуі мүмкін.
Сақтау және әкімшілендіруді ұйымдастыру
Активтерді сақтау немесе әкімшілендіру үшін үшінші тарапты ұйымдастыратын фирмаға тиісті ұйымдастыру рұқсаты қажет болуы мүмкін.
Реттелетін қызметтерді жүзеге асыруға келісу
Өтінімдер әдетте фирманың ұсынылған бизнес-моделі қамтитын реттелетін қызметтерді жүзеге асыруға келісуге арналған рұқсатты қамтиды.
Түпкілікті рұқсат профилі нақты өнімдерге, инвестиция түрлеріне,
клиент санаттарына, клиент жолына, шарттық рөлдерге, appointed representatives
пайдалануға, клиент ақшасы немесе кастоди моделіне, аутсорсинг келісімдеріне
және қолжетімді алып тастауларға байланысты. Рұқсаттар фирма дәлелдей және бақылай алатын
қызметтерден не кең, не тар болмауы тиіс.
Бұл қызмет нені қамтиды
Бизнес-модель және реттеушілік периметр талдауы
Қызметтерді, клиент жолдарын, кірістерді, шарттарды, инвестициялық ағындарды және ықтимал реттелетін қызметтерді картаға түсіру.
Рұқсаттар, инвестициялар және клиент санаттары матрицасы
Ұсынылған қызметтерді инвестиция түрлерімен, бөлшек немесе кәсіби клиенттермен, шектеулермен және талаптармен құрылымдалған салыстыру.
Реттеушілік бизнес-жоспар және қаржылық модель
Стратегияны, қызметтерді, мақсатты нарықты, дистрибуцияны, кірістерді, шығындарды, болжамдарды және бақыланатын өсуді қамтитын бірізді жоспар әзірлеу.
Threshold conditions және дайындықты бағалау
Тиімді қадағалау, жеткілікті ресурстар, жарамдылық, UK mind and management және өміршең бизнес-модель бойынша дәлелдемелер.
Басқару, контроллерлер және жоғары басшылық
Меншік және контроллерлер талдауы, басқару құрылымы, жауапкершілік мәлімдемелері, рөл сыйымдылығы, құзыреттілік, fitness and propriety.
Consumer Duty және клиент нәтижелері жүйесі
Мақсатты нарық талдауы, өнімді басқару, fair value бағалауы, тұтынушының түсінуі, қолдау және нәтижелерді мониторингтеу тәртіптері.
Кеңес беру, suitability және conduct бақылаулары
Клиенттерді санаттау, fact finding, suitability, appropriateness, мүдделер қақтығыстары, ынталандырулар, ашып көрсетулер және жазбаларды жүргізу бақылаулары.
Клиент ақшасы, кастоди және CASS талдауы
Фирманың клиент ақшасын немесе активтерін бақылайтынын не ұстайтынын бағалау, сондай-ақ кастоди, салыстыру және қадағалау тәртіптері.
Пруденциялық ресурстар және wind-down жоспарлау
Қолданылатын пруденциялық санатты, капитал мен өтімділікті, қаржылық орнықтылықты, стресс-жорамалдарды және тәртіпті wind-down жоспарын шолу.
AML, CTF және қаржылық қылмысқа қарсы бақылаулар
Бүкіл бизнес бойынша тәуекелді бағалау, customer due diligence, санкциялар, мониторинг, есеп беру, алаяқтыққа қарсы бақылаулар, оқыту және MLRO тәртіптері.
Технология, аутсорсинг және операциялық төзімділік
Жүйелік архитектура, кибер және деректер бақылаулары, үшінші тараптарды қадағалау, аутсорсинг бойынша жауапкершілік, инциденттерге әрекет ету және үздіксіздік жоспарлау.
Өтінім беру және реттеушімен өзара іс-қимыл
Connect өтінімін дайындау, толықтығын қорытынды тексеру және реттеушінің бағалауы кезінде дәлелдемеге негізделген жауаптар бойынша қолдау.
Кәсіби процесс
Бастапқы консультация және қамту аясын шолу
Біз ұсынылатын қызметтерді, өнімдерді, клиенттерді, меншік құрылымын, Ұлыбританиядағы қатысуды, коммерциялық мақсаттарды және дайындықтың ағымдағы күйін анықтаймыз.
Периметр, рұқсаттар және құрылым талдауы
Біз реттелетін қызметтерді, инвестиция түрлерін, шектеулерді, клиент санаттарын, құқықтық құрылымды және appointed representative стратегиясын картаға түсіреміз.
Дайындықты бағалау және түзету жоспары
Біз адамдар, қаржылық ресурстар, басқару, жүйелер, бақылаулар, құжаттама, аутсорсинг және клиент нәтижелері дәлелдемелері бойынша олқылықтарды анықтаймыз.
Өтінім пакеті және операциялық жүйе
Реттеушілік бизнес-жоспарды, қаржылық деректерді, нысандарды, саясаттарды, басқару жазбаларын, матрицаларды және қолдаушы дәлелдемелерді дайындауға қолдау көрсетеміз.
Өтінім беру және FCA-мен өзара іс-қимыл
Біз қорытынды тексерулерді үйлестіреміз және өтінімді қарау барысында анық жауаптарды, түсіндірулерді және қосымша дәлелдемелерді ұйымдастырамыз.
Шешім және авторизациядан кейінгі дайындық
Шарттарға, операциялық іске қосуға, реттеушілік есептілікке, басқару күнтізбелеріне, мониторингке және бақыланатын өзгерістерге дайындалуға көмектесеміз.
Өтінім бойынша негізгі жұмыс бағыттары
Бизнес-жоспар және рұқсаттар матрицасы
Қызметтер, инвестиция түрлері, клиент санаттары, кіріс және реттеушілік қамту аясы.
Мақсатты нарық және клиент жолы
Клиент қажеттіліктері, дистрибуция, onboarding, кеңес беру, орындау және қызмет көрсету.
Consumer Duty дәлелдемелері
Өнімдер мен қызметтер, баға және құндылық, түсіну, қолдау және мониторинг.
Suitability және appropriateness
Fact finding, тәуекел профилін жасау, ұсынымдар, тестілеу және жазбаларды жүргізу.
Өнімді басқару және fair value
Мақсатты нарық бақылаулары, өндіруші-дистрибьютор жауапкершілігі және шолулар.
Қаржылық промоциялар және коммуникациялар
Мақұлдау, sign-off, айқындық, тәуекел ескертулері, мониторинг және жазбаларды сақтау.
Басқару, SMCR және контроллерлер
Меншік, жоғары басқару функциялары, жауапкершіліктер және қадағалау.
Қаржылық ресурстар және пруденциялық қағидалар
Капитал, өтімділік, болжамдар, стресс-тестілеу және wind-down тәртіптері.
Клиент ақшасы және клиент активтері
Ұстау моделі, кастоди, салыстырулар, растаулар және қадағалау.
AML және қаржылық қылмыс
Тәуекелді бағалау, due diligence, санкциялар, мониторинг және есеп беру.
Шағымдар, өтем және міндеттемелер
Шағымдарды қарау, FOS және FSCS мәселелері, өтем және бұрынғы міндеттемелер.
Аутсорсинг, технология және төзімділік
Жауапкершілік, due diligence, қызметтерді қадағалау, киберқауіпсіздік және үздіксіздік.
Қызмет ақысы
БІЗБЕН БАЙЛАНЫСЫҢЫЗ
Қамту аясына негізделген кәсіби ақы
Әрбір тұтынушылық инвестициялық фирманың рұқсат профилі, операциялық моделі және дайындық деңгейі әртүрлі. Бастапқы консультациядан кейін біз қызметтерге, инвестиция түрлеріне, клиент санаттарына, қолда бар материалдарға және қажет көмекке негізделген нақты жұмыс көлемі мен ақы ұсынысын береміз. Келісілген ақы жұмыс басталғанға дейін расталады, жасырын төлемдер болмайды.
Клиенттер Konstantin-ге неге сенеді
Реттеушілік және қаржылық қылмыс бойынша сауаттылық
Авторизацияны, инвестициялық conduct талаптарын, AML, басқаруды, бақылауларды және трансшекаралық операциялық құрылымдарды кешенді түсіну.
Рұқсаттарға басымдық беретін өтінім логикасы
Өтінім нақты бизнес-модель, клиент жолы, инвестиция түрлері және бақыланатын реттеушілік рұқсаттар негізінде құрылады.
Дәлелдемеге бағытталған дайындық
Саясаттар, қаржылық деректер және басқару фирма ұсынылған операцияның тәжірибеде қалай жұмыс істейтінін түсіндіре алатындай сәйкестендіріледі.
Практикалық жобалық басқару
Бастапқы талдаудан бастап өтінімге және операциялық дайындыққа дейін нақты жауапкершіліктер, құрылымдалған жұмыс бағыттары және айқын ілгерілеу.
Жиі қойылатын сұрақтар
Қандай тұтынушылық инвестициялық фирмалар әдетте авторизацияны талап етеді?
Қаржылық кеңесшілер, әл-ауқатты басқарушылар, қор брокерлері, инвестициялық платформалар, SIPP операторлары және реттелетін краудфандинг фирмалары кең таралған мысалдар болып табылады. Нақты талап қызметтерге және қолданылатын алып тастауға немесе appointed representative келісіміне байланысты.
Біздің фирмаға қандай рұқсаттар қажет болады?
Жауап фирманың не істейтініне, тартылған инвестицияларға, клиент санаттарына және оның кеңес беретініне, ұйымдастыратынына, орындайтынына, басқаратынына, ақша ұстайтынына немесе активтерді сақтайтынына байланысты. Рұқсаттар матрицасы өтінім құжаттары дайындалғанға дейін бекітілуі тиіс.
Оның орнына appointed representative ретінде жұмыс істей аламыз ба?
Appointed representative моделі кейбір дистрибуциялық немесе кеңес беру қызметтері үшін қолжетімді болуы мүмкін, бұл principal фирманың рұқсаттары мен қадағалауына байланысты. Ұсынылған қызметтерді сол құрылымда заңды түрде орындау мүмкін болмаса, ол тікелей авторизацияны алмастырмайды.
Өтінім бергенге дейін бизнес толық дайын болуы керек пе?
Өтініш беруші авторизация сәтінен бастап талаптарды сақтауға дайын, ниетті және ұйымдасқан болуы тиіс. Өтінім болашақ ниеттерге ғана сүйенбей, сенімді адамдарды, ресурстарды, басқаруды, саясаттарды, жүйелерді, қаржылық деректерді және іске асыру жоспарларын дәлелдеуі керек.
Клиент ақшасын немесе активтерін ұстасақ, не өзгереді?
Рұқсат профилі, пруденциялық режим, CASS міндеттемелері, банктік немесе кастоди келісімдері, салыстырулар және қадағалау талаптары елеулі түрде өзгеруі мүмкін. Ұстау моделі ерте кезеңде картаға түсірілуі тиіс.
Consumer Duty өтінімге қалай әсер етеді?
Duty қолданылған жағдайда фирма өз өнімдері, бағасы мен құндылығы, коммуникациялары, қолдауы және мониторинг тәртіптері бөлшек клиенттер үшін тұрақты түрде жақсы нәтижелерді қалай қамтамасыз ететінін көрсетуі тиіс.
Мақұлдауға немесе аяқталу күніне кепілдік беріле ме?
Ешбір консультант реттеушінің шешіміне немесе мерзіміне кепілдік бере алмайды. Нәтиже өтініш берушінің бизнес-моделіне, адамдарына, меншік құрылымына, ресурстарына, жүйелеріне, бақылауларына, дәлелдемелеріне және қарау барысындағы жауаптарына байланысты.
Ұлыбританиядағы инвестициялық фирмаңызды дайындауға әзірсіз бе?
Бизнес-модель, рұқсаттар, клиент жолы және қазіргі авторизацияға дайындық бойынша құрылымдалған шолудан бастаңыз.
Regulatory Intelligence — тәуелсіз консалтингтік қызмет және Financial Conduct Authority құрамына кірмейді,
оның мақұлдауына ие емес әрі онымен аффилиирленбеген. Біз FCA-ның ресми логотиптерін немесе айырым белгілерін пайдаланбаймыз
және авторизацияға кепілдік бере алмаймыз. Түпкілікті шешімдер тек тиісті реттеушінің құзыретінде қалады.
Фирмаға қолданылатын рұқсаттар мен талаптар оның нақты мән-жайларына байланысты және ұсынылған модель үшін расталуы тиіс.
Консалтингтік қолдау құқықтық қызметтер қажет болған жағдайда тиісті біліктілігі бар Ұлыбритания заңгерінің кеңесін алмастырмайды.