フィンテック創業者およびイノベーター
英国市場向けに、決済、口座情報、決済開始、デジタルウォレット、 電子マネーまたは暗号資産に関する提案・サービスを開発する新規事業および成長企業。
英国 · FCA認可支援
決済、電子マネーおよび暗号資産
英国における適切な認可または登録ルートを目指す事業者向けの、 専門的な規制コンサルティングおよびエンドツーエンドの申請支援。
当社は、創業者および既存企業に対し、初期構想、 ビジネスモデルのレビュー、規制範囲の分析から、 申請書類の準備、提出支援、規制当局による審査中の体系的な回答、 規制当局の最終判断に向けた準備まで支援します。
初回相談を依頼する
本サービスの対象
決済サービスプロバイダー
送金、アクワイアリング、決済開始、口座情報、 その他の規制対象となる決済サービスを計画している事業者。
電子マネー発行者およびデジタルウォレット
保存された金銭的価値を発行し、ウォレットを運営し、または 電子マネー発行と決済サービスを組み合わせる事業者。
暗号資産およびハイブリッドモデル
暗号資産交換業、カストディアン・ウォレット事業、ステーブルコイン関連モデル、 およびデジタル資産を決済または電子マネーと組み合わせる事業者。
適切な規制ルートの選択
決済機関ルート
適切なルートは、提案されるサービスおよび運営モデルに応じて、 認可決済機関、 小規模決済機関、 登録口座情報サービスプロバイダー、またはその他の許可構造となる場合があります。
電子マネー機関ルート
当社は、提案される活動が 認可EMIまたは小規模EMIに該当する方向性を示すかについて、 電子マネー発行、決済サービス、規模、顧客資金保全、 ガバナンスおよび資本を考慮して評価します。
暗号資産の規制ルート
ルートは、具体的な暗号資産関連活動、英国との関連性、および 適用される規制上のタイミングによって異なります。登録、認可、または追加の 規制対象許可が関係する場合があります。
複合型およびハイブリッド構造
決済、電子マネーおよび暗号資産の活動が重なる場合、当社は申請戦略を確定する前に、 各カスタマージャーニー、資金フロー、外部委託機能および提案される許可を整理します。
正しいルートは、事業上のラベルだけでは判断できません。
それは、商品、契約関係、カスタマージャーニー、資金フロー、地理的範囲、
テクノロジーおよび運営上の責任に左右されます。
本サービスに含まれる内容
ビジネスモデルおよび規制範囲のレビュー
サービス、契約構造、カスタマージャーニー、 資金フローおよび規制対象となり得る活動の分析。
認可および登録戦略
想定されるルート、許可、登録、制限および申請順序の特定。
申請前準備状況およびギャップ分析
提案される運営を規制当局の期待水準に照らして評価し、 提出前の実務的な是正優先事項を明確化します。
申請パックの計画および準備
業務運営計画、事業計画、ポリシー、財務資料、フォームおよび裏付け証拠の作成支援。
ガバナンス、支配者および主要人物
所有構造、適格保有、ガバナンス、責任、 能力、適格性および適正性のレビュー。
AML、CTFおよび金融犯罪対策フレームワーク
事業全体のリスク評価、顧客デューデリジェンス、制裁、 モニタリング、報告およびMLRO体制の支援。
顧客資金保全、資本および財務モデル
顧客資金保全ロジック、照合体制、資本分析、 事業縮小・廃止時の前提および財務予測の策定。
テクノロジー、外部委託およびレジリエンス
情報セキュリティ、システムアーキテクチャ、外部委託、 第三者監督およびオペレーショナル・レジリエンスのレビュー。
提出および規制当局審査への対応支援
最終的な完全性レビュー、提出調整、および 規制当局からの質問に対する明確で証拠に基づく回答の支援。
判断後および認可後準備
条件、運営開始、報告、ガバナンスカレンダーおよび継続的なコンプライアンス義務への準備。
専門的なプロセス
初回相談
お客様の目的、提案される活動、所有構造、 英国でのプレゼンス、スケジュールおよび現在の準備状況を確認します。
規制ルートおよび範囲分析
規制範囲を整理し、想定される認可、登録および許可の戦略を定義します。
ギャップ評価およびプロジェクト計画
不足している人員、システム、統制、文書および証拠を特定し、 その結果を実務的な作業計画に落とし込みます。
文書化および運営フレームワーク
申請書類、ポリシー、財務モデル、 ガバナンス体制および統制フレームワークの準備を支援します。
提出および規制当局との対応
最終提出前の確認を支援し、規制当局の審査中に、 専門的な回答、証拠および更新情報を整理します。
最終判断および運営開始準備
規制当局の判断、想定される条件、および継続的な規制対象業務への移行に向けて、 事業者を支援します。
主要な申請ワークストリーム
業務運営計画
商品、許可、カスタマージャーニーおよび運営上の責任。
事業計画および財務予測
商業上の前提、資本、リソース、ストレスシナリオおよび持続可能性。
顧客資金保全および照合
顧客資金のマッピング、保全方法、口座およびエスカレーション。
ガバナンスおよび支配者
所有構造、取締役、責任、委員会および監督。
AML、CTFおよびMLRO準備
デューデリジェンス、スクリーニング、モニタリング、報告、研修および責任所在。
リスクおよびコンプライアンス・フレームワーク
モニタリング、コンプライアンステスト、違反、苦情およびアシュアランス。
テクノロジーおよび外部委託
システム、サイバー統制、外部委託サービスおよび第三者監督。
顧客コミュニケーションおよびコンダクト
約款、開示、苦情、プロモーションおよび該当する場合のConsumer Duty。
暗号資産の移行計画
現在の状況、将来のニーズ、移行タイミングおよび関連する許可。
ローンチおよび継続的義務
報告、ガバナンスカレンダー、モニタリングおよび変更管理。
サービス料金
お問い合わせください
範囲に基づく専門報酬
申請は一件ごとに異なります。初回相談後、当社は、 規制ルート、ビジネスモデル、既存文書、運営上の準備状況および必要な支援に基づき、 明確な作業範囲および報酬提案を提示します。合意された報酬は作業開始前に確認され、 非開示の追加料金はありません。
クライアントがKonstantinを信頼する理由
規制に関するリテラシー
決済、電子マネー、暗号資産、AML、ガバナンスおよびクロスボーダー構造に関する詳細な理解。
クロスボーダーの視点
国際的な所有構造、外部委託、銀行取引、 テクノロジーおよび顧客モデルに関する実務的な分析。
慎重な準備
質問を予測し、回避可能な遅延を減らすことを目的とした、 体系的な作業計画、一貫した文書および証拠。
実務的なプロジェクト管理
初期構想から規制当局の判断まで、明確なコミュニケーション、 定義された責任および規律ある進捗管理。
よくある質問
FCAの認可または登録は必要ですか？
それは、活動、契約関係、カスタマージャーニー、 資金または資産の流れ、地理的範囲、および除外または免除が適用されるかによって異なります。 したがって、規制範囲の分析が最初の実質的な段階となります。
決済機関と電子マネー機関の違いは何ですか？
決済機関は規制対象の決済サービスを提供します。 電子マネー機関は電子マネーを発行し、決済サービスも提供できる場合があります。 正しいルートは、事業計画で使用される用語ではなく、実際の商品および資金フローによって決まります。
暗号資産事業者はどのように扱われますか？
取扱いは、具体的な活動、英国との関連性、および適用される規制上のタイミングによって異なります。 登録、認可、決済または電子マネーの許可、あるいは複数ルートの組み合わせが関係する場合があります。
申請が承認されることを保証できますか？
いかなるコンサルタントも規制当局の判断を保証することはできません。 承認は、申請者、その人員、所有構造、財務資源、 ビジネスモデル、システム、統制および証拠に左右されます。
初回相談の後はどうなりますか？
当社はビジネスモデルおよび利用可能な資料をレビューし、 想定されるルートおよび主要なギャップを特定したうえで、 提案する作業範囲、作業計画、責任分担、文書リストおよび専門報酬を提示します。
次のステップに進む準備はできていますか？
お客様のビジネスモデル、規制ルートおよび現在の申請準備状況について、 体系的なレビューから開始します。
Regulatory Intelligenceは独立したコンサルティングサービスであり、
Financial Conduct Authorityの一部ではなく、同機関による承認または提携を受けていません。
当社は公式の規制当局ブランドまたは記章を表示せず、
認可または登録を保証することはできません。最終判断は専ら
関係する規制当局に帰属します。法律サービスが必要となる場合、
コンサルティング支援は適切な資格を有する英国法務アドバイスに代替するものではありません。