ファイナンシャル・アドバイザーおよびプランニング会社
リテール顧客に対して、個別推奨、投資助言、ファイナンシャル・プランニングまたは関連する取次サービスを提供する事業者。
英国 · FCA認可支援
英国の消費者向け投資会社の認可
英国において投資助言、販売・取次、プラットフォーム、ポートフォリオ管理またはその他の消費者向け投資サービスを提供する事業者向けの、専門的な規制コンサルティングおよび申請全体の支援。
当社は、創業者および既存事業者が、適切なFCA許可、投資種類、顧客区分および運営モデルを定義し、完全性と信頼性のある認可申請に必要なガバナンス、財務資源、システム、ポリシーおよび証拠資料を準備することを支援します。
初回相談を依頼する
本サービスの対象
ウェルス・マネージャーおよび証券ブローカー
消費者その他の顧客向けに、助言、取次、執行、裁量ポートフォリオ管理または証券ブローカー業務を組み合わせて提供する事業者。
投資プラットフォームおよびデジタル仲介事業者
オンライン・プラットフォーム、投資マーケットプレイス、モデル・ポートフォリオ・サービス、および消費者の投資プロセスを促進するテクノロジー主導型事業者。
SIPP運営事業者および年金投資事業者
自己投資型個人年金を運営する事業者、または年金ラッパーおよび退職資産に関連する投資活動を支援する事業者。
クラウドファンディングおよびピア・ツー・ピアモデル
投資型クラウドファンディング、貸付型クラウドファンディング、およびルート固有の許可、統制および開示を必要とするハイブリッドモデル。
裁量運用事業者およびハイブリッド型リテール事業者
個別マンデートを管理する事業者、またはポートフォリオ管理、助言、販売・取次、カストディ、執行および外部委託サービスを組み合わせる事業者。
一般的に関係する業務および許可
投資に関する助言
個別推奨またはその他の規制対象となる投資助言には、関連する投資および顧客類型を対象とする許可が必要となる場合があります。
年金移管およびオプトアウト助言
提案内容に年金移管または年金オプトアウトに関する助言が含まれる場合、専門的な許可、能力要件および統制要件が適用されることがあります。
投資取引の取次
顧客と他の当事者との間で特定の投資取引を成立させるための手配が含まれる場合があります。
取引を目的とする手配
投資取引を促進する、より広範または継続的な手配には、別個の取次許可が必要となる場合があります。
代理人としての投資取引
顧客のために行う執行、引受申込または売却活動には、関連する投資について代理人として取引する許可が必要となる場合があります。
自己勘定での投資取引
会社の自己勘定で投資を購入、売却、引受申込または引受ける場合、規制範囲および許可の慎重な分析が必要です。
投資の管理
裁量ポートフォリオ管理には、通常、適切なマンデートおよび統制に裏付けられた投資管理の許可が必要です。
投資の保管および管理
顧客資産を保有または管理する場合、カストディ関連の許可および比例的な顧客資産統制フレームワークが必要となる場合があります。
保管および管理の手配
第三者による資産の保管または管理を手配する会社は、対応する取次許可を必要とする場合があります。
規制対象業務を行うことへの同意
申請には通常、会社の提案事業モデルに含まれる規制対象業務を引き受けることに同意する許可が含まれます。
最終的な許可プロファイルは、具体的な商品、投資種類、顧客区分、顧客ジャーニー、契約上の役割、appointed representativeの利用、顧客資金またはカストディモデル、外部委託の取決め、および利用可能な適用除外の有無によって決まります。許可は、会社が証拠で示し、管理できる業務に対して広すぎても狭すぎてもなりません。
本サービスに含まれる内容
事業モデルおよび規制範囲の分析
サービス、顧客ジャーニー、収益、契約、投資フローおよび規制対象となり得る業務のマッピング。
許可、投資および顧客区分マトリクス
提案される業務を、投資種類、リテールまたはプロフェッショナル顧客、制限および要件に照らして構造的に整理します。
規制対応事業計画および財務モデル
戦略、サービス、ターゲット市場、販売・取次、収益、費用、予測および管理された成長を対象とする一貫した計画の策定。
閾値条件および準備状況評価
有効な監督、適切な資源、適格性、英国における経営の実体、および実行可能な事業モデルに関する証拠。
ガバナンス、支配者および上級管理職
所有および支配者分析、ガバナンス構造、責任記述書、役割遂行能力、専門性ならびに適格性および適切性。
Consumer Dutyおよび顧客成果フレームワーク
ターゲット市場分析、商品ガバナンス、公正価値評価、消費者理解、サポートおよび成果モニタリング体制。
助言、適合性および行為統制
顧客分類、事実確認、適合性、適切性、利益相反、誘因、開示および記録保持に関する統制。
顧客資金、カストディおよびCASS分析
会社が顧客資金または顧客資産を管理または保有するかどうかの評価、およびカストディ、照合、監督体制の検討。
健全性資源および業務縮小計画
適用される健全性カテゴリー、資本および流動性、財務的耐性、ストレス前提、ならびに秩序ある業務縮小計画のレビュー。
AML、CTFおよび金融犯罪統制
事業全体のリスク評価、顧客デュー・ディリジェンス、制裁、モニタリング、報告、不正対策、研修およびMLRO体制。
テクノロジー、外部委託およびオペレーショナル・レジリエンス
システム・アーキテクチャ、サイバーおよびデータ統制、第三者監督、外部委託に関する説明責任、インシデント対応および継続計画。
申請提出および規制当局との対応
Connect申請の準備、最終的な完全性レビュー、および規制当局の審査中における証拠に基づく回答の支援。
専門的なプロセス
初回相談およびスコープ確認
提案サービス、商品、顧客、所有構造、英国での拠点、商業目的および現在の準備状況を確認します。
規制範囲、許可および構造分析
規制対象業務、投資種類、制限、顧客区分、法的構造およびappointed representative戦略の有無をマッピングします。
準備状況評価および是正計画
人員、財務資源、ガバナンス、システム、統制、文書、外部委託および顧客成果に関する証拠のギャップを特定します。
申請パックおよび運営フレームワーク
規制対応事業計画、財務情報、フォーム、ポリシー、ガバナンス記録、マトリクスおよび裏付け資料の作成を支援します。
提出およびFCAとの対応
最終確認を調整し、申請審査中の明確な回答、説明および追加証拠を整理します。
決定および認可後の準備
条件対応、営業開始、規制報告、ガバナンス・カレンダー、モニタリングおよび管理された変更への準備を支援します。
主要な申請ワークストリーム
事業計画および許可マトリクス
サービス、投資種類、顧客区分、収益および規制上の範囲。
ターゲット市場および顧客ジャーニー
顧客ニーズ、販売・取次、オンボーディング、助言、執行およびサービス提供。
Consumer Dutyの証拠
商品およびサービス、価格と価値、理解、サポートおよびモニタリング。
適合性および適切性
事実確認、リスク・プロファイリング、推奨、テストおよび記録保持。
商品ガバナンスおよび公正価値
ターゲット市場の統制、組成者・販売者の責任およびレビュー。
金融プロモーションおよびコミュニケーション
承認、サインオフ、明確性、リスク警告、モニタリングおよび記録保存。
ガバナンス、SMCRおよび支配者
所有、上級管理職機能、責任および監督。
財務資源および健全性規則
資本、流動性、予測、ストレステストおよび業務縮小体制。
顧客資金および顧客資産
保有モデル、カストディ、照合、承認書および監督。
AMLおよび金融犯罪
リスク評価、デュー・ディリジェンス、制裁、モニタリングおよび報告。
苦情、救済および責任
苦情処理、FOSおよびFSCSに関する検討、救済ならびに過去の責任。
外部委託、テクノロジーおよびレジリエンス
説明責任、デュー・ディリジェンス、サービス監督、サイバーおよび継続性。
サービス料金
お問い合わせ
スコープに基づく専門報酬
消費者向け投資会社ごとに、許可プロファイル、運営モデルおよび準備状況の水準は異なります。初回相談後、業務、投資種類、顧客区分、既存資料および必要な支援に基づいて、明確な作業範囲および報酬提案を提示します。合意された報酬は業務開始前に確認され、非開示の追加料金はありません。
クライアントがKonstantinを信頼する理由
規制および金融犯罪に関する理解
認可、投資行為規制、AML、ガバナンス、統制およびクロスボーダー運営構造に関する統合的な理解。
許可を起点とする申請ロジック
申請は、実際の事業モデル、顧客ジャーニー、投資種類および管理された規制上の許可を中心に構築されます。
証拠を重視した準備
ポリシー、財務情報およびガバナンスを整合させ、提案される運営が実務上どのように機能するかを会社が説明できるようにします。
実務的なプロジェクト管理
初期分析から申請および運営準備まで、明確な責任分担、構造化されたワークストリームおよび明瞭な進捗管理を行います。
よくある質問
通常、どのような消費者向け投資会社に認可が必要ですか？
ファイナンシャル・アドバイザー、ウェルス・マネージャー、証券ブローカー、投資プラットフォーム、SIPP運営事業者および規制対象のクラウドファンディング事業者が一般的な例です。正確な要件は、業務内容、および適用可能な除外またはappointed representativeの取決めによって異なります。
当社にはどの許可が必要ですか？
答えは、会社が何を行うか、関係する投資、顧客区分、ならびに助言、取次、執行、管理、資金保有または資産保管を行うかどうかによって異なります。申請書類の作成前に、許可マトリクスを確定すべきです。
代わりにappointed representativeとして運営できますか？
一部の販売・取次または助言業務については、主たる会社の許可および監督を条件として、appointed representativeモデルを利用できる場合があります。ただし、提案業務をその構造の下で合法的に遂行できない場合、直接認可の代替にはなりません。
申請前に事業は完全に準備できている必要がありますか？
申請者は、認可時点からコンプライアンスを遵守する準備、意思および体制を有している必要があります。申請では、将来の意図のみに依拠するのではなく、信頼できる人員、資源、ガバナンス、ポリシー、システム、財務情報および実施計画を証拠で示すべきです。
顧客資金または顧客資産を保有する場合、何が変わりますか？
許可プロファイル、健全性上の取扱い、CASS上の義務、銀行またはカストディの取決め、照合および監督要件が大きく変わる可能性があります。保有モデルは早期段階でマッピングする必要があります。
Consumer Dutyは申請にどのように影響しますか？
Dutyが適用される場合、会社は、自社の商品、価格と価値、コミュニケーション、サポートおよびモニタリング体制が、リテール顧客に対して良好な成果を一貫して提供する方法を示すべきです。
承認または完了日を保証できますか？
いかなるコンサルタントも、規制当局の決定またはスケジュールを保証することはできません。結果は、申請者の事業モデル、人員、所有構造、資源、システム、統制、証拠、および審査中の回答に左右されます。
英国の投資会社設立・認可準備を始めますか？
事業モデル、許可、顧客ジャーニーおよび現在の認可準備状況について、構造化されたレビューから開始します。
Regulatory Intelligenceは独立したコンサルティングサービスであり、Financial Conduct Authorityの一部ではなく、同機構による承認または提携を受けているものではありません。当社はFCAの公式ロゴまたは記章を使用せず、認可を保証することはできません。最終決定は、関連する規制当局のみが行います。会社に適用される許可および要件は、その事実関係によって異なり、提案モデルについて確認する必要があります。法務サービスが必要な場合、コンサルティング支援は適切な資格を有する英国法務アドバイスに代わるものではありません。