規制インサイト
制裁スクリーニングと実質的所有者
実質的所有者、支配構造、別名、間接的エクスポージャーが適切に確認されていない場合、制裁スクリーニングの有効性は大きく低下します。
制裁スクリーニングは、単なる名称照合作業として誤解されることが少なくありません。実際には、最もリスクの高いエクスポージャーは、単純な顧客名スクリーニングには表れない所有構造、支配権、仲介者、別名、関連会社、または決済チェーンの参加者の背後に存在する可能性があります。
制裁リスクは、支配、間接所有、便宜供与、セクター別エクスポージャー、および直接の契約相手からは明らかでない関係を通じて発生し得るため、実質的所有者の確認は重要です。
より強固な制裁対応プロセスは、制裁対象者等のスクリーニングを、所有構造の分析、法域マッピング、不利情報の確認、取引の文脈、および文書化されたエスカレーションと結び付けます。目的は、単にスクリーニングを実行することではありません。目的は、執行上の問題となる前に、組織が制裁対象となり得るエクスポージャーを特定し、説明できるかを把握することです。