Royaume-Uni · Accompagnement à l’autorisation FCA
Conseil réglementaire professionnel et accompagnement de bout en bout des demandes pour les entreprises recherchant la voie appropriée d’autorisation ou d’enregistrement au Royaume-Uni.
Nous accompagnons les fondateurs et les entreprises établies depuis l’idée initiale, l’examen du modèle économique et l’analyse du périmètre réglementaire jusqu’à la préparation de la demande, l’assistance au dépôt, les réponses structurées pendant l’examen réglementaire et la préparation à la décision finale du régulateur.
Demander une consultation initiale
Entreprises nouvelles ou en croissance développant des offres de paiement, d’information sur les comptes, d’initiation de paiement, de portefeuille numérique, de monnaie électronique ou de crypto-actifs pour le marché britannique.
Entreprises prévoyant des services de transfert de fonds, d’acquisition, d’initiation de paiement, d’information sur les comptes ou d’autres services de paiement réglementés.
Entreprises émettant une valeur monétaire stockée, exploitant des portefeuilles ou combinant l’émission de monnaie électronique avec des services de paiement.
Plateformes d’échange de crypto-actifs, entreprises de portefeuilles de conservation, modèles liés aux stablecoins et entreprises combinant actifs numériques avec paiements ou monnaie électronique.
La voie appropriée peut impliquer un établissement de paiement agréé, un petit établissement de paiement, un prestataire de services d’information sur les comptes enregistré ou une autre structure d’autorisations, selon les services proposés et le modèle opérationnel.
Nous évaluons si l’activité proposée relève plutôt d’un établissement de monnaie électronique agréé ou d’un petit établissement de monnaie électronique, en tenant compte de l’émission de monnaie électronique, des services de paiement, de l’échelle, de la sauvegarde des fonds, de la gouvernance et du capital.
La voie dépend des activités précises liées aux crypto-actifs, du lien avec le Royaume-Uni et du calendrier réglementaire applicable. Un enregistrement, une autorisation ou des permissions réglementées supplémentaires peuvent être pertinents.
Lorsque les activités de paiement, de monnaie électronique et de crypto-actifs se chevauchent, nous cartographions chaque parcours client, flux de fonds, fonction externalisée et permission proposée avant de fixer la stratégie de demande.
Analyse des services, de la structure contractuelle, du parcours client, des flux de fonds et des activités potentiellement réglementées.
Identification de la voie probable, des permissions, des enregistrements, des limitations et de la séquence de demande.
Évaluation de l’organisation proposée au regard des attentes réglementaires, avec des priorités de remédiation pratiques avant le dépôt.
Accompagnement pour le programme d’activités, le plan d’affaires, les politiques, les éléments financiers, les formulaires et les justificatifs.
Examen de l’actionnariat, des participations qualifiées, de la gouvernance, des responsabilités, de la compétence, de l’aptitude et de l’honorabilité.
Accompagnement pour l’évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise, la connaissance client, les sanctions, la surveillance, le reporting et le dispositif MLRO.
Développement de la logique de sauvegarde, des dispositifs de rapprochement, de l’analyse du capital, des hypothèses de cessation ordonnée et des projections financières.
Examen de la sécurité de l’information, de l’architecture des systèmes, de l’externalisation, de la supervision des tiers et de la résilience opérationnelle.
Revue finale de complétude, coordination du dépôt et assistance pour des réponses claires, fondées sur des preuves, aux questions du régulateur.
Préparation aux conditions éventuelles, au lancement opérationnel, au reporting, aux calendriers de gouvernance et aux obligations de conformité continue.
Nous établissons vos objectifs, les activités proposées, l’actionnariat, la présence au Royaume-Uni, le calendrier et le niveau actuel de préparation.
Nous cartographions le périmètre réglementaire et définissons la stratégie probable d’autorisation, d’enregistrement et de permissions.
Nous identifions les personnes, systèmes, contrôles, documents et preuves manquants et transformons les conclusions en un plan de travail pratique.
Nous accompagnons la préparation des documents de demande, politiques, modèles financiers, dispositifs de gouvernance et cadres de contrôle.
Nous soutenons les vérifications finales avant dépôt et organisons des réponses professionnelles, les preuves et les mises à jour pendant l’examen du régulateur.
Nous aidons l’entreprise à se préparer à la décision du régulateur, aux conditions éventuelles et à la transition vers des opérations réglementées continues.
Produits, permissions, parcours clients et responsabilités opérationnelles.
Hypothèses commerciales, capital, ressources, scénarios de stress et viabilité.
Cartographie des fonds clients, méthode de sauvegarde, comptes et escalade.
Actionnariat, administrateurs, responsabilités, comités et supervision.
Due diligence, filtrage, surveillance, reporting, formation et responsabilités.
Surveillance, tests de conformité, manquements, réclamations et assurance.
Systèmes, contrôles cyber, services externalisés et supervision des tiers.
Conditions, informations, réclamations, promotions et Consumer Duty lorsque applicable.
Position actuelle, besoins futurs, calendrier transitoire et permissions connexes.
Reporting, calendriers de gouvernance, surveillance et gestion des changements.
Chaque demande est différente. Après la consultation initiale, nous fournissons un périmètre de travail clair et une proposition d’honoraires fondés sur la voie réglementaire, le modèle économique, la documentation existante, la préparation opérationnelle et l’assistance requise. Les honoraires convenus sont confirmés avant le début des travaux, sans frais non divulgués.
Compréhension détaillée des paiements, de la monnaie électronique, des crypto-actifs, de l’AML, de la gouvernance et des structures transfrontalières.
Analyse pratique de l’actionnariat international, de l’externalisation, de la banque, de la technologie et des modèles clients.
Plans de travail structurés, documentation cohérente et éléments de preuve conçus pour anticiper les questions et réduire les retards évitables.
Communication claire, responsabilités définies et progression disciplinée de l’idée initiale à la décision réglementaire.
Cela dépend des activités, des relations contractuelles, du parcours client, des flux de fonds ou d’actifs, de la géographie et de l’application éventuelle d’une exclusion ou d’une exemption. L’analyse du périmètre réglementaire constitue donc la première étape substantielle.
Un établissement de paiement fournit des services de paiement réglementés. Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique et peut également fournir des services de paiement. La bonne voie dépend du produit réel et du flux de fonds plutôt que de la terminologie utilisée dans un plan d’affaires.
Le traitement dépend des activités précises, du lien avec le Royaume-Uni et du calendrier réglementaire applicable. Un enregistrement, une autorisation, des permissions de paiement ou de monnaie électronique, ou une combinaison de voies, peuvent être pertinents.
Aucun consultant ne peut garantir une décision réglementaire. L’approbation dépend du demandeur, de ses personnes, de son actionnariat, de ses ressources financières, de son modèle économique, de ses systèmes, de ses contrôles et de ses preuves.
Nous examinons le modèle économique et les documents disponibles, identifions la voie probable et les principaux écarts, puis fournissons une proposition de périmètre, un plan de travail, les responsabilités, une liste de documents et les honoraires professionnels.
Commencez par un examen structuré de votre modèle économique, de votre voie réglementaire et de votre niveau actuel de préparation de la demande.
