دعم ترخيص هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)

دعم ترخيص هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) لأسواق الجملة

الأذونات، وخطط الأعمال التنظيمية، والحوكمة، والاستعداد الاحترازي، ودعم الطلب

ندعم شركات أسواق الجملة في تحديد النطاق التنظيمي الصحيح، واختيار الأذونات التي تتوافق مع نموذج الأعمال المقترح، وإعداد الأدلة المتوقعة في طلب FCA، وبناء إطار امتثال عملي لمرحلة الإطلاق.

رسوم الخدمة اتصل بنا

اطلب استشارة أولية

لمن تناسب هذه الخدمة

شركات الجملة ذات أذونات ومخاطر ومتطلبات أدلة مختلفة

ترخيص أسواق الجملة ليس ترخيصاً معيارياً واحداً. تعتمد الأذونات والنماذج والموارد المالية وإطار الرقابة المطلوبة على ما ستفعله الشركة فعلياً، ولصالح من، ومن خلال أي كيان قانوني، وبأموال أو أصول من.

وسطاء ومستشارو الجملة

الشركات التي توصي بالاستثمارات، أو ترتب المعاملات، أو تنفذ الصفقات للعملاء المحترفين والأطراف المقابلة المؤهلة.

PTF

شركات التداول لحساب الأصيل وصناعة السوق

الأعمال التي تتداول باستخدام رأسمالها الخاص، بما في ذلك الشركات التي قد ترتب أيضاً معاملات أو تتعامل كوكيل.

مديرو الاستثمار

مديرو المحافظ والأعمال الاستثمارية الجملية ذات الصلة التي تتطلب أذونات متوافقة مع التفويض وهيكل العملاء.

MTF

مشغلو MTF وOTF

مشغلو منصات التداول الذين يحتاجون إلى أذونات محددة، ودفاتر قواعد، وترتيبات وصول، ورقابة سوقية، وضوابط للبنية التحتية للسوق.

شركات تمويل الشركات

المستشارون الذين يدعمون جمع رأس المال، والقبول للتداول، والاكتتابات الخاصة، وعمليات الاندماج والاستحواذ، وغيرها من معاملات الشركات.

CASS

أمناء الحفظ وشركات أصول العملاء

الأعمال التي تحفظ الاستثمارات أو تديرها أو ترتب حفظها، مع اعتبارات تتعلق بأصول العملاء والرقابة على الأطراف الثالثة.

INT

الشركات الدولية الداخلة إلى المملكة المتحدة

المجموعات الخارجية التي تقيّم الترخيص في المملكة المتحدة، والحوكمة، وتخفيف المخاطر، والوجود المحلي، والجوهر التشغيلي.

VOP

الشركات القائمة التي توسع أذوناتها

الشركات المرخصة التي تعد طلب تغيير الأذونات، أو تغييراً جوهرياً في نموذج الأعمال، أو الدخول في أنشطة جملة جديدة.

الهيكل التنظيمي

تحديد النطاق قبل إعداد الطلب

يبدأ الطلب الموثوق بوصف دقيق للنشاط المقترح. يجب أن تتوافق الأذونات مع عقود الشركة، وتدفق الأوامر، ودورها في اتخاذ القرار، ونموذج التنفيذ، وأنواع الأصول، وأنواع العملاء، ومصادر الإيرادات، والمسؤوليات التشغيلية.

تحليل نموذج الأعمال والنطاق التنظيمي

نرسم سلسلة التشغيل الكاملة: الانضمام، والمشورة، والترتيب، ومعالجة الأوامر، والتنفيذ، ومخاطر الأصيل، والحفظ، والتسوية، والاستعانة بمصادر خارجية، ومسؤوليات ما بعد التداول.

الكيان القانوني وهيكل المجموعة
المنتجات والأدوات والعملاء المستهدفون
الصلة بالمملكة المتحدة والنشاط عبر الحدود
الإعفاءات والاستثناءات ومخاطر النطاق التنظيمي

تحديد الأذونات وأنواع الاستثمارات

نوائم الخدمة المقترحة مع الأنشطة الخاضعة للتنظيم وأنواع الاستثمارات التي قد تكون مطلوبة، مع تجنب كل من الفجوات والأذونات الواسعة غير الضرورية.

أنشطة تقديم المشورة والترتيب
التعامل كوكيل أو كأصيل
إدارة الاستثمارات
الحفظ والإدارة
تشغيل MTF أو OTF

تصنيف العملاء والتوزيع

نوثق من ستخدمهم الشركة، وكيف سيتم تصنيف العملاء، وكيف سيتم تسويق الخدمات، وما هي التزامات السلوك التي تنشأ عبر كل قناة.

العملاء المحترفون والأطراف المقابلة المؤهلة
عمليات التصنيف الاختياري
العروض المالية والتعريفات
ضوابط تضارب المصالح والحوافز والإفصاح

خطة الأعمال التنظيمية

نطور خطة أعمال متماسكة تشرح ما ستفعله الشركة، ولماذا يكون النموذج قابلاً للاستمرار، وكيف تدعم الحوكمة والموظفون ورأس المال والتكنولوجيا والضوابط الأذونات المقترحة.

استراتيجية السوق والمبرر التجاري
نموذج الإيرادات والتوقعات لثلاث سنوات
سير العمل التشغيلي وتحديد المسؤوليات
سجل المخاطر وملكية الضوابط

مبدأ أساسي: ينبغي أن تكون أنواع الاستثمارات وفئات العملاء والأذونات المختارة في الطلب مدعومة بالنموذج التعاقدي والإجراءات التشغيلية والتوقعات المالية وخطة الأعمال التنظيمية.

الحوكمة والاستعداد المالي

بناء الشركة التي يصفها الطلب

تقيّم FCA ما إذا كان مقدم الطلب جاهزاً وراغباً ومنظماً. السياسات وحدها ليست كافية: تحتاج الشركة إلى أشخاص موثوقين، وترتيبات لاتخاذ القرار، وموارد مالية، وأنظمة، وضوابط، وأدلة تثبت أن النموذج يمكن أن يعمل بأمان منذ الترخيص.

الحوكمة، والمسيطرون، وSM&CR

نساعد في هيكلة مجلس الإدارة، ومسؤوليات الإدارة العليا، ووظائف الرقابة، وخطوط التقارير، واللجان، وأدلة الحوكمة المتوقعة وفقاً للحجم المقترح وملف المخاطر.

أدلة المسيطرين والملكية
كبار المديرين والمسؤوليات
تقييمات الملاءمة والنزاهة
تضارب المصالح والتحدي المستقل
الوجود الفعلي في المملكة المتحدة واتخاذ القرار

التصنيف الاحترازي والموارد

نقيّم الإطار الاحترازي المنطبق ونعد الأدلة المالية التي تدعم موقف الشركة من الأموال الخاصة والسيولة والمخاطر والتصفية المنظمة.

MIFIDPRU أو نظام آخر منطبق
تقييم SNI أو non-SNI عند الاقتضاء
اعتبارات الحد الأدنى الدائم، والمصروفات الثابتة، وعامل K
ICARA واختبارات الضغط وتخطيط الأصول السائلة
موارد التصفية المنظمة

أموال العملاء، والحفظ، وCASS

عندما يمس النموذج أموال العملاء أو أصول الحفظ، نحدد الأذونات ذات الصلة، وآثار CASS، والترتيبات المصرفية وترتيبات الحفظ، والمطابقات، ومسؤوليات الرقابة.

رسم تدفقات أموال العملاء والأصول
العناية الواجبة للبنوك وأمناء الحفظ من الأطراف الثالثة
تصميم المطابقة وحفظ السجلات
خطابات الإقرار والضوابط التعاقدية
حوكمة CASS وتصعيد المخالفات

الأنظمة، والاستعانة بمصادر خارجية، والمرونة التشغيلية

نربط البنية التقنية بالنشاط الخاضع للتنظيم ونوثق كيف ستحكم الشركة الخدمات المسندة خارجياً، والأمن السيبراني، واستمرارية الأعمال، والاضطراب التشغيلي.

الأنظمة الحرجة وتدفقات البيانات
سجل الاستعانة بمصادر خارجية والرقابة على الموردين
ضوابط الوصول وإدارة الحوادث
استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث
حدود تحمل الأثر واختبارات المرونة

نشاط السوق وأدلة الطلب

تحويل نموذج التشغيل إلى أدلة جاهزة للتقديم

تتطلب أنشطة الجملة المختلفة مواد داعمة مختلفة. ننظم الطلب حول النموذج الفعلي، وليس مكتبة سياسات عامة، ونعد الأدلة اللازمة لإظهار كيفية وفاء الشركة بالتزاماتها عملياً.

منصات التداول والبنية التحتية للسوق

بالنسبة إلى نماذج MTF وOTF وغيرها من النماذج المواجهة للسوق، ندعم إعداد قواعد المنصة، ومعايير المشاركين، وترتيبات التنفيذ، والرقابة، وضوابط الشفافية، ووثائق الحوكمة.

نموذج تنفيذ غير تقديري أو تقديري
قواعد القبول والوصول
منهجية تفاعل الأوامر والمطابقة
إجراءات ما قبل التداول وما بعد التداول
مراقبة إساءة استخدام السوق والتصعيد

نماذج الطلب والمستندات الداعمة

نعد ونراجع النماذج والجداول والمرفقات المطلوبة لنوع الشركة المعني وملف الأذونات.

خطة الأعمال التنظيمية وبرنامج العمليات
التوقعات المالية والحسابات الاحترازية
الحوكمة، والمسيطرون، والنماذج الفردية
أطر مراقبة الامتثال والمخاطر
أدلة تقنية المعلومات، والاستعانة بمصادر خارجية، والمرونة التشغيلية

أسئلة FCA وطلبات المعلومات

نساعد في الحفاظ على عملية استجابة مضبوطة أثناء التقييم، وتحديث المستندات باتساق، وإعداد شروحات واضحة عندما تطلب FCA معلومات إضافية أو تعترض على جانب من النموذج.

تتبع الردود وتحديد المالكين
تحديثات الأدلة وضبط النسخ
توضيح الأذونات والافتراضات المالية
التحضير للاجتماعات والمقابلات

الاستعداد لما بعد الترخيص

الترخيص هو بداية دورة التشغيل الخاضعة للتنظيم. نساعد الشركة على تحويل التزامات الطلب إلى خطة إطلاق، وتقويم تقارير، وبرنامج امتثال عملي.

الشروط وإجراءات التنفيذ
التقارير والإخطارات التنظيمية
التدريب وتقويم الحوكمة
مراقبة الامتثال وتقارير مجلس الإدارة
تخطيط تغيير الأذونات

نماذج تمويل الشركات ومنصات التداول: قد تنطوي استشارات المعاملات، والقبول للتداول، والاكتتابات الخاصة، وعمليات الاندماج والاستحواذ، وتشغيل MTF وتشغيل OTF، على أذونات وقواعد سلوك ومعالجة احترازية وأدلة داعمة تختلف جوهرياً.

عملية العمل لدينا

مسار مضبوط من تقييم النطاق إلى التقديم

يتم تسلسل العمل بحيث تصف الأذونات وخطة الأعمال والبيانات المالية والحوكمة والسياسات الشركة نفسها. وهذا يقلل التناقضات ويسمح بتحديد الفجوات قبل تقديم الطلب.

مراجعة أولية للنموذج

نراجع الأنشطة المقترحة، والهيكل القانوني، والعملاء، والمنتجات، وتدفق المعاملات، والتكنولوجيا، والنطاق الجغرافي.

تحليل الأذونات والفجوات

نحدد ملف الأذونات المحتمل ونرصد الفجوات في الحوكمة، والموظفين، ورأس المال، والوثائق، والضوابط.

بنية الطلب

نبني خطة الأعمال التنظيمية، والنموذج المالي، والنماذج، والسياسات، والأدلة حول نموذج تشغيلي واحد متسق.

مراجعة الجاهزية

نختبر حزمة الطلب من حيث الاتساق، والاكتمال، وملكية الحوكمة، والمصداقية التشغيلية.

دعم التقديم

ندعم وضع الصيغة النهائية، وإدارة التقديم، والردود على أسئلة FCA وطلبات المعلومات.

التحضير للإطلاق

نساعد في ترجمة النموذج المعتمد إلى تقارير، ومراقبة، وتدريب، وحوكمة، وضوابط ما بعد الترخيص.

الخطوة التالية

إعداد استراتيجية الترخيص الصحيحة لأسواق الجملة

ابدأ بمراجعة مركزة لنموذج الأعمال المقترح، والأذونات، والموقف الاحترازي، وجاهزية الطلب.

اطلب استشارة أولية

تقدم هذه الخدمة دعماً في الإعداد التنظيمي وإعداد الطلب. تظل قرارات الترخيص من FCA حصراً بيد هيئة السلوك المالي البريطانية. يجب تأكيد الأذونات والقواعد والمتطلبات الاحترازية والنماذج والرسوم المنطبقة وفقاً لنموذج الأعمال المحدد لمقدم الطلب وفي وقت تقديم الطلب.