Fintech-Gründer und Innovatoren
Neue und wachsende Unternehmen, die Zahlungs-, Kontoinformations-, Zahlungsauslöse-, Digital-Wallet-, E-Geld- oder Kryptoasset-Angebote für den britischen Markt entwickeln.
Vereinigtes Königreich · Unterstützung bei der FCA-Zulassung
Zahlungsdienste, E-Geld und Krypto
Professionelle regulatorische Beratung und durchgängige Unterstützung bei Anträgen für Unternehmen, die den passenden britischen Zulassungs- oder Registrierungsweg anstreben.
Wir unterstützen Gründer und etablierte Unternehmen von der ersten Idee, der Prüfung des Geschäftsmodells und der Analyse des regulatorischen Anwendungsbereichs über die Vorbereitung des Antrags, Unterstützung bei der Einreichung, strukturierte Antworten während der regulatorischen Prüfung und die Vorbereitung auf die endgültige Entscheidung der Aufsichtsbehörde.
Erstberatung anfragen
Für wen diese Dienstleistung gedacht ist
Zahlungsdienstleister
Unternehmen, die Geldüberweisungen, Acquiring, Zahlungsauslösung, Kontoinformationen oder andere regulierte Zahlungsdienste planen.
E-Geld-Emittenten und digitale Wallets
Unternehmen, die gespeicherten monetären Wert ausgeben, Wallets betreiben oder die Ausgabe von E-Geld mit Zahlungsdiensten kombinieren.
Kryptoasset- und hybride Modelle
Kryptoasset-Börsen, Anbieter von Custodian-Wallets, Stablecoin-bezogene Modelle und Unternehmen, die digitale Vermögenswerte mit Zahlungsdiensten oder E-Geld kombinieren.
Auswahl des richtigen regulatorischen Wegs
Weg als Zahlungsinstitut
Der passende Weg kann ein zugelassenes Zahlungsinstitut, ein kleines Zahlungsinstitut, einen registrierten Kontoinformationsdienstleister oder eine andere Erlaubnisstruktur umfassen, abhängig von den geplanten Dienstleistungen und dem Betriebsmodell.
Weg als E-Geld-Institut
Wir prüfen, ob die geplante Tätigkeit auf ein zugelassenes EMI oder ein kleines EMI hindeutet, unter Berücksichtigung von E-Geld-Ausgabe, Zahlungsdiensten, Umfang, Sicherung von Kundengeldern, Governance und Kapital.
Regulatorischer Weg für Kryptoassets
Der Weg hängt von den genauen Kryptoasset-Tätigkeiten, dem UK-Bezug und dem jeweils geltenden regulatorischen Zeitplan ab. Registrierung, Zulassung oder zusätzliche regulierte Erlaubnisse können relevant sein.
Kombinierte und hybride Strukturen
Wenn sich Zahlungsdienste, E-Geld- und Kryptoasset-Tätigkeiten überschneiden, ordnen wir jede Customer Journey, jeden Geldfluss, jede ausgelagerte Funktion und jede geplante Erlaubnis zu, bevor die Antragsstrategie festgelegt wird.
Der richtige Weg lässt sich nicht allein aus einer Geschäftsbezeichnung bestimmen.
Er hängt von Produkten, vertraglichen Beziehungen, Customer Journey,
Geldflüssen, Geografie, Technologie und operativen
Verantwortlichkeiten ab.
Was diese Dienstleistung umfasst
Prüfung des Geschäftsmodells und des regulatorischen Anwendungsbereichs
Analyse der Dienstleistungen, Vertragsstruktur, Customer Journey, Geldflüsse und potenziell regulierten Tätigkeiten.
Zulassungs- und Registrierungsstrategie
Identifizierung des voraussichtlichen Wegs, der Erlaubnisse, Registrierungen, Beschränkungen und Antragsabfolge.
Antragsreife vor Einreichung und Gap-Analyse
Bewertung des geplanten Betriebs im Hinblick auf regulatorische Erwartungen, mit praktischen Prioritäten zur Behebung von Lücken vor der Einreichung.
Planung und Vorbereitung des Antragspakets
Unterstützung beim Geschäfts- und Betriebsprogramm, Businessplan, Richtlinien, Finanzunterlagen, Formularen und Nachweisen.
Governance, kontrollierende Personen und Schlüsselpersonen
Prüfung von Eigentümerstruktur, qualifizierten Beteiligungen, Governance, Verantwortlichkeiten, Kompetenz, Eignung und Zuverlässigkeit.
AML-, CTF- und Finanzkriminalitätsrahmen
Unterstützung bei der unternehmensweiten Risikobewertung, Customer Due Diligence, Sanktionen, Monitoring, Meldungen und dem MLRO-Rahmen.
Sicherung von Kundengeldern, Kapital und Finanzmodell
Entwicklung der Logik zur Sicherung von Kundengeldern, Abstimmungsprozessen, Kapitalanalyse, Wind-down-Annahmen und Finanzprognosen.
Technologie, Outsourcing und Resilienz
Prüfung von Informationssicherheit, Systemarchitektur, Outsourcing, Überwachung von Drittparteien und operativer Resilienz.
Einreichung und Unterstützung bei der regulatorischen Prüfung
Abschließende Vollständigkeitsprüfung, Koordination der Einreichung und Unterstützung bei klaren, evidenzbasierten Antworten auf Fragen der Aufsichtsbehörde.
Entscheidung und Bereitschaft nach der Zulassung
Vorbereitung auf Auflagen, operativen Start, Berichterstattung, Governance-Kalender und laufende Compliance-Pflichten.
Professioneller Prozess
Erstberatung
Wir klären Ihre Ziele, geplanten Tätigkeiten, Eigentümerstruktur, UK-Präsenz, Zeitplanung und den aktuellen Stand der Antragsreife.
Analyse des regulatorischen Wegs und Umfangs
Wir erfassen den regulatorischen Anwendungsbereich und definieren die voraussichtliche Zulassungs-, Registrierungs- und Erlaubnisstrategie.
Gap-Bewertung und Projektplan
Wir identifizieren fehlende Personen, Systeme, Kontrollen, Dokumentation und Nachweise und überführen die Ergebnisse in einen praktischen Arbeitsplan.
Dokumentation und operativer Rahmen
Wir unterstützen die Vorbereitung von Antragsunterlagen, Richtlinien, Finanzmodellen, Governance-Regelungen und Kontrollrahmen.
Einreichung und Kommunikation mit der Aufsichtsbehörde
Wir unterstützen abschließende Prüfungen vor Einreichung und organisieren professionelle Antworten, Nachweise und Aktualisierungen während der Prüfung durch die Aufsichtsbehörde.
Endgültige Entscheidung und operative Bereitschaft
Wir helfen dem Unternehmen, sich auf die Entscheidung der Aufsichtsbehörde, mögliche Auflagen und den Übergang in den laufenden regulierten Betrieb vorzubereiten.
Zentrale Arbeitsstränge des Antrags
Geschäfts- und Betriebsprogramm
Produkte, Erlaubnisse, Customer Journeys und operative Verantwortlichkeiten.
Businessplan und Finanzprognosen
Kommerzielle Annahmen, Kapital, Ressourcen, Stressszenarien und Nachhaltigkeit.
Sicherung von Kundengeldern und Abstimmung
Mapping von Kundengeldern, Sicherungsmethode, Konten und Eskalation.
Governance und kontrollierende Personen
Eigentum, Direktoren, Verantwortlichkeiten, Ausschüsse und Aufsicht.
AML-, CTF- und MLRO-Bereitschaft
Due Diligence, Screening, Monitoring, Meldungen, Schulung und Verantwortlichkeit.
Risiko- und Compliance-Rahmen
Monitoring, Compliance-Tests, Verstöße, Beschwerden und Assurance.
Technologie und Outsourcing
Systeme, Cyber-Kontrollen, ausgelagerte Dienstleistungen und Überwachung von Drittparteien.
Kundenkommunikation und Verhalten
Geschäftsbedingungen, Offenlegungen, Beschwerden, Werbemaßnahmen und Consumer Duty, soweit anwendbar.
Übergangsplanung für Kryptoassets
Aktuelle Position, künftiger Bedarf, Übergangszeitplan und verbundene Erlaubnisse.
Start und laufende Pflichten
Berichterstattung, Governance-Kalender, Monitoring und Change Management.
Servicehonorar
KONTAKTIEREN SIE UNS
Professionelles Honorar nach Umfang
Jeder Antrag ist anders. Nach der Erstberatung stellen wir einen klaren Arbeitsumfang und ein Honorarangebot bereit, das auf dem regulatorischen Weg, dem Geschäftsmodell, der vorhandenen Dokumentation, der operativen Bereitschaft und dem erforderlichen Unterstützungsbedarf basiert. Das vereinbarte Honorar wird vor Arbeitsbeginn bestätigt, ohne nicht offengelegte Gebühren.
Warum Mandanten Konstantin vertrauen
Regulatorische Kompetenz
Detailliertes Verständnis von Zahlungsdiensten, E-Geld, Kryptoassets, AML, Governance und grenzüberschreitenden Strukturen.
Grenzüberschreitende Perspektive
Praktische Analyse internationaler Eigentümerstrukturen, Outsourcing, Banking, Technologie und Kundenmodelle.
Sorgfältige Vorbereitung
Strukturierte Arbeitspläne, konsistente Dokumentation und Nachweise, die darauf ausgelegt sind, Fragen vorwegzunehmen und vermeidbare Verzögerungen zu reduzieren.
Praktisches Projektmanagement
Klare Kommunikation, definierte Verantwortlichkeiten und disziplinierter Fortschritt von der ersten Idee bis zur regulatorischen Entscheidung.
Häufig gestellte Fragen
Benötige ich eine FCA-Zulassung oder Registrierung?
Das hängt von den Tätigkeiten, vertraglichen Beziehungen, der Customer Journey, Geld- oder Vermögenswertflüssen, der Geografie und davon ab, ob ein Ausschluss oder eine Ausnahme greift. Die Analyse des regulatorischen Anwendungsbereichs ist daher der erste substanzielle Schritt.
Was ist der Unterschied zwischen einem Zahlungsinstitut und einem E-Geld-Institut?
Ein Zahlungsinstitut erbringt regulierte Zahlungsdienste. Ein E-Geld-Institut gibt elektronisches Geld aus und kann außerdem Zahlungsdienste erbringen. Der richtige Weg hängt vom tatsächlichen Produkt und Geldfluss ab, nicht von der im Businessplan verwendeten Terminologie.
Wie werden Kryptoasset-Unternehmen behandelt?
Die Behandlung hängt von den genauen Tätigkeiten, dem UK-Bezug und dem jeweils geltenden regulatorischen Zeitplan ab. Registrierung, Zulassung, Zahlungsdienst- oder E-Geld- Erlaubnisse oder eine Kombination von Wegen können relevant sein.
Können Sie garantieren, dass der Antrag genehmigt wird?
Kein Berater kann eine regulatorische Entscheidung garantieren. Die Genehmigung hängt vom Antragsteller, seinen Personen, der Eigentümerstruktur, den finanziellen Ressourcen, dem Geschäftsmodell, den Systemen, Kontrollen und Nachweisen ab.
Was geschieht nach der Erstberatung?
Wir prüfen das Geschäftsmodell und die verfügbaren Unterlagen, identifizieren den voraussichtlichen Weg und die wichtigsten Lücken und stellen einen vorgeschlagenen Umfang, Arbeitsplan, Verantwortlichkeiten, eine Dokumentenliste und ein professionelles Honorar bereit.
Bereit für den nächsten Schritt?
Beginnen Sie mit einer strukturierten Prüfung Ihres Geschäftsmodells, des regulatorischen Wegs und des aktuellen Stands Ihrer Antragsreife.
Regulatory Intelligence ist ein unabhängiger Beratungsdienst und ist
weder Teil der Financial Conduct Authority noch von ihr bestätigt oder mit ihr verbunden.
Wir zeigen kein offizielles Branding oder Abzeichen der Aufsichtsbehörde und können
keine Zulassung oder Registrierung garantieren. Endgültige Entscheidungen liegen ausschließlich
bei der zuständigen Aufsichtsbehörde. Beratungsunterstützung ersetzt keine
entsprechend qualifizierte britische Rechtsberatung, wenn Rechtsdienstleistungen
erforderlich sind.